ETF是什麼
台股入門

ETF是什麼?ETF入門攻略!6大準則這樣挑6%報酬

Last Updated on 2022 年 2 月 26 日 by maple

ETF是什麼?這幾年為什麼開始紅起來了?

近幾年,你會常常聽到很多人追求「財富自由」、擁有自己的「被動收入」,口號聽起來很響亮,但實際上做起來時,你會發現有點難度啊!

因為在初期時,都會先需要投資自己一段時間去學習、去行動,在這段時間常常都是看不到資產的增長,反而因為花錢投資自己,帳面還有機會是負成長的。

而ETF的出現,讓我們可以在一邊學習相關知識、一邊行動的過程中,也能享受到資產的複利。

你幾乎不需要看盤,也幾乎不用懂什麼技術分析、基本面,只需要跟著大盤一起成長,非常適合理財新手、懶人投資者去操作的投資工具。

透過這篇文章,我會跟你分享:

  • ETF是什麼?跟基金、股票有什麼差別?(表格告訴你
  • 3大類ETF
  • ETF的4大優點
  • ETF的4大缺點
  • 我是理財新手,ETF怎麼挑?6大準則挑好挑滿
  • 誰適合投資ETF?3大ETF推薦
  • 總結

延伸閱讀:

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ETF是什麼?跟基金、股票有什麼差別?(表格告訴你

ETF英文原文為Exchange Traded Fund,中文叫做「指數股票型基金」。

根據台灣證交所對ETF定義為:「由投信公司發行,追蹤、模擬或複製標的指數之績效表現,在證券交易所上市交易的開放式基金。 ETF兼具開放式基金及股票之特色,上市後可於初級市場進行申購或買回,亦可於次級市場盤中交易時間隨時向證券商下單買賣。」

ETF是什麼
圖片來源:富邦投信

簡單來說,你可以把ETF當作:

  1. 可以透過手機下單的股票,只是你下單的這支ETF就是買進一個組合的股票,這個組合很有可能是追蹤大盤指數、某個熱門族群(電動車)等等。
  2. 擁有基金和股票的特色,你可以把ETF當作是基金和股票生出來的混血兒。

既然都已經講到基金和股票了,就用表格來介紹一下他們的差別

ETF是什麼

👉🏼👉🏼想快速開立自己的證券戶,可以看:

【股票初學者】怎麼開始投資?0經驗也可以1秒就上手

3大類ETF都在這

證交所提供3大分類,這裡就針對我們常見的說明,其他就不細細介紹,有興趣可以到證交所了解其他細節。

ETF是什麼

這張圖是證交所的ETF的分類。

我自己的分法很簡單:

  • 指數型:追蹤指數。
  • 股票型:追蹤產業、國家、主題。
  • 槓桿型:追蹤指數正向倍數或反向倍數。

我覺得這樣分類基本上就已經涵蓋8成常見的ETF了。

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ETF的4大優點

(一).省時

除了省下研究時間之外,也省下你的交易時間~

會想投資ETF的人,大部分都是屬於想要花少少時間理財,或者是沒有額外時間學習股票的人,因此,不用花費太多時間研究ETF正是他的優點之一。

雖然ETF擁有跟基金類似的特性,但基金的申購、贖回常常會花費很多時間,而ETF交易跟股票一樣,通常3天左右就會結束。

最近,有聽說台股交易要跟美股交易一樣,1天之內就會結束交易,有買賣股票的話,你會在當天被扣款或者是拿回賣掉股票的現金。

(二).投資種類多元

除了,台灣的公司之外,也有很多原物料、國家、概念股的產品可以選擇。

像是,如果你看好越南市場,想投資越南的股市,就可以考慮「富時越南00885」等的ETF,這些透過ETF這個金融工具都可以輕鬆辦到。

(三).投資成本極低

基金ETF股票
金錢交易費用總共約3%左右總共約1%左右。看投資人的交易次數,越頻繁越高。
時間交易成本

以基金來說,投資成本每年約3%左右,ETF投資成本大概為1%左右。

ETF屬於被動投資,不需要像基金一樣需要經理人管理,所以就省掉了一大筆管理費。

而證交稅的部分為0.1%,一般台股交易證交稅為0.3%,這部分也是省了不少費用。

整體而言,省下了時間成本也省下了金錢成本。

(四).分散風險

買進ETF其實就是買進一大群股票,以台灣最有名的ETF-0050來說,你買進一張0050就相當於買進了台積電、聯發科、鴻海、富邦金、國泰金等等50多家公司。

而如果這50多家公司有某幾間變弱,0050就會將她踢出,換上最近比較強的公司進來。

每個ETF的組成都有他的選股方針,當某些股票偏離這些方針時,就會將偏離的這支股票剔除,換上符合的股票進去。

簡單來說,就是將一些肉腳踢掉換強的進來,分散風險做好做滿。

ETF的4大缺點

(一).績效會低於大盤一點點

ETF是在追蹤某幾檔指數,但會因為「追蹤的方式」或者每個「個股的現金部位不同」、「內扣的手續費」等等因素,很難完全跟大盤有一樣的績效。

(二).股市崩盤

當像遇到這次2020的covid-19,全球陷入恐慌下,股市崩盤ETF也會跟著崩。

(三).流動性風險

過少人持有的ETF就跟體質很弱的公司一樣,股價動不了,賣也賣不掉,就很容易會有住套房風險,如果剛好有沒配股利,那真的就GG了。

而透過觀察成交量(每日交易量至少15萬股)、持有人數,你可以了解這個ETF是否適合長期投入。

(四).追蹤誤差

ETF會有一些匯率、經理費、管理費用的產生,這些額外的延伸成本都會造成在追蹤指數時會有一些些微誤差產生,但是長期來看對投報率的影響不大。

對績效比較會影響的是「個股持有的現金部位」、「追蹤的方式」,這兩個因素就會對投報率有顯著的影響了。

我是理財新手,ETF怎麼挑?6大準則挑好挑滿

ETF是什麼

1.相關費用:

投資ETF常見的費用有:

  • 手續費:0.1425%(券商會打6折給你),公式=交易金額x0.1425%
  • 證交稅:0.1%,公式=交易金額x0.1%(股票是0.3%)
  • 經理費、管理費:0.3~1.8%,公式=交易金額x不同ETF的收費比例(浮動)。

經理費、管理費會隨著不同的ETF,而有不同的收費比例,需要小心的是你的資產雖然也跟著大盤在複利,但是你的經理費、管理費也是跟著在複利。

因此,經理費、管理費」越低越好,這樣適合長期投資、長期持有。

2.成交量:

圖片來源:柴鼠兄弟

柴鼠兄弟製作的這張表你可以參考看看,透過這張表你可以看到目前的持有人數,你就可以看得出來這個ETF的流通性如何。

越多人持有,表示流通性不錯,將來脫手應該不會是什麼大問題。

或者你也可以透過每日成交量來判斷流通性,一般建議每日成交量>15萬是比較安全的。

3.是否配息:

ETF通常以能夠配息的為最佳,長期持有、持續投入,存自己的未來退休金。

4.追蹤什麼指數:

指數要能代表這個區域股市發展。

所以要盡量避免過於偏重某幾支股票,當過於偏重某幾支股票就很容易會有偏離指數的情形發生。

5.追蹤指數地區:

追蹤指數地區要選擇整體經濟向上成長的地區。

6.追蹤誤差:

追蹤誤差越小越好,越能貼近追蹤指數的績效。

誰適合投資ETF?3大ETF推薦

誰適合投資ETF?

如果你是以下幾種人,那麼ETF會是一個很適合你的投資工具:

  • 工作很忙沒有時間可以研究股票、看盤。
  • 想分散投資風險,不想把雞蛋放在同一個籃子裡。
  • 懶人投資者,你想要享受股市的成長,但是又不想花太多時間研究股票。
  • 至少投資5年以上的長期投資者。
  • 選擇個股非常有障礙的投資人,有研究過個股但還是不知道怎麼挑選。
  • 被動投資

3大ETF推薦:

富邦50-006208國泰台灣ESG永續高股息-00878永豐台灣ESG-00888
追蹤指數台灣50MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數富時台灣 ESG 優質指數
交易費用經理費:0.15%
保管費:0.035%
內扣費用:0.36%
經理費:0.25%
保管費:0.035%
內扣費用:0.52%
經理費:0.25%
保管費:0.030%
內扣費用:0.62%
成交量★★★★★★★★★★★★
配息
投資報酬率9%左右6%6.93%

總結

ETF擁有入門門檻低,相關費用低廉的優點,降低很多理財新手的入門門檻。

很多理財初學者都是先透過ETF去認識「什麼是股票」,一邊先從ETF開始行動投資,一邊就開始學習相關的股票知識,學習到一定程度後,就開始挑選個股。

不瞞你說,我就是這樣過來的,剛開始我先投資叫做00850的ETF,然後從0050裡面去挑我喜歡的個股。

那時候其實我是挑族群,金融股、傳產股、科技股,這三大宗去分配一定比例,然後就一直買到現在。

近期,有開始試著做波段,買一些0050之外的個股,這方面我也還在學習中,有什麼特別心得在分享出來。


我相信會想投資ETF的你,肯定是希望未來能夠越過越好,或者是正在為你房子的頭期款、未來退休金、財富自由所努力著。

如果你想要加速達到你想要到的目的地,建議你可以在存ETF的過程中,順便花點時間了解其他的個股,不管是台股還是美股,當你越了解這個投資工具,就越有可能提早發生。

如果想上實體的課程,你可以考慮透過Accupass這個平台去找。

網路上的初階新手「股票入門課程」你可以考慮:

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