ETF怎麼買
台股入門

ETF怎麼買?怎麼下單?3種高報酬組合,2種月領錢配方

Last Updated on 2022 年 3 月 7 日 by maple

ETF怎麼買?怎麼下單?有沒有適合etf新手的買賣策略可以運用?想要每個月都可以領取股息該怎麼配置呢?

相信你對ETF是什麼?已經有一些基本的概念了,但是ETF這麼多種,到底該怎麼挑?怎麼配置呢?以下文章除了跟你介紹下單方式之外,我也會跟你詳細分析挑選眉角和適合的組策略。

透過這篇文章,你會了解:

  • ETF怎麼買?這樣下單最方便
  • 理財初學者6大準則挑出高報酬ETF
  • 3種高報酬購買方針
  • 2種月月領錢組合
  • 總結

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ETF是什麼?ETF入門攻略!6大準則這樣挑6%報酬

ETF怎麼買?這樣下單最方便

ETF的購買有2種管道,分別是透過基金戶買進,或者是證券戶買進,但我最推薦的是直接透過證券商

證券戶買進基金戶買進
購買成本較低較高
交易過程手機APP下單申購贖回過程冗長
最低申購金額無(買零股也行)
ETF價格隨市場改變固定

因為開戶相對快速,如果你本來就有跟該銀行往來,很多都是不用臨櫃從網路上開戶就可以。

在下單交易過程也非常即時,沒有最低申購金額,購買價格也是隨股票市場改變,不會是固定價格。

開證券戶的過程:

以下就以我開過戶的銀行,來進行網路上的證券開戶教學

(建議你直接使用國泰APP,因為從官網進去,他也是直接叫你從APP申辦。)

前往國泰APP:

Step1.

前往app首頁▶點選「投資」▶點選「證券」▶選擇「開始體驗證券服務」。

股票初學者

Step2.

選擇「開始體驗證券服務」▶選擇「想申購?立即開證券戶」▶勾選「同意書」,選擇「馬上開始」。

股票初學者

Step3.填寫相關資料

身份確認▶ 聯絡資訊 ▶公司資料 

股票初學者

進行證件拍照並上傳▶確認身份資料並送出▶指定交割帳戶並送出驗證(要確認你的交割帳戶無誤,將來要變更帳戶需要臨櫃)▶驗證手機號碼

股票初學者

這樣就大功告成啦~約等2個工作天。

申辦過程約10分鐘就可以完成。

我在2021.12.16中午11:20左右送件,在當天下午4:20左右就申辦通過

下單ETF教學過程:(自己下單過程,非透過券商定期定額)

透過上述步驟,相信你已經開好你的證券戶了,現在我們就開始下單吧!

Step1.打開你的股票下單系統,輸入你要投資的股票代號

ETF怎麼買
ETF怎麼買

Step2.選擇「盤中」、「盤後」、「整股」、「零股」

通常如果是在中午1:30之前想完成交易就選擇「盤中」,「盤後」就只有集合競價只會搓合一次。

ETF怎麼買

  • 整股:買整張的意思(1張=1000股),以富邦台50-006208為例(2022.02.20價格),購買1張的價格為82.95×1000。
  • 零股:可以不用一次買1000股,想買1股富邦台50-006208,總共費用就是82.95元。
盤前盤中盤後
時間交易日的8:30~9:00am交易日的9:00am~1:30pm交易日的1:40pm~2:30pm
搓合方式可以掛單,但不會搓合個股:隨時搓合零股:9:10am開始,每3分中搓合一次。個股:2:00pm~2:30pm下單,2:30pm時搓合。零股:1:40pm~2:30pm下單,2:30pm時搓合。
交易方式集合競價個股:「逐筆交易」為主零股:「集合競價」集合競價

註解:

  • 交易日:月曆打開除了紅字其他就是交易日
  • 集合競價:累積一段時間之委託,以「市價優於限價」及「價格優先、時間優先」(亦即價格較優之委託優先於價格較差之委託;如價格相同,則輸入系統時間較早者,優先執行)
  • 逐筆交易:時間優先,每筆委託一進入期交所交易系統即立即撮合。

Step3.選擇「ROD」、「IOC」、「FOK」,選擇要「買進」或「賣出」,這樣就完成了下單過程。

註解:

  • ROD:掛單到收盤都有效。(最常見的模式,我目前都是用這個)
  • IOC:部分立即成交,沒成交的部分就取消。(假設:掛單100股 現價100元,只有98股100元,那就買這98股,其他2股就全部取消不買了)
  • FOK:全部都要成交,不然就全部取消。(假設:掛單100股 現價100元,如果沒有剛好100股都100元,只有98股100元就全部取消不買了)
ETF怎麼買

註解:

  • ROD:掛單到收盤都有效。(最常見的模式,我目前都是用這個)
  • IOC:部分立即成交,沒成交的部分就取消。(假設:掛單100股 現價100元,只有98股100元,那就買這98股,其他2股就全部取消不買了)
  • FOK:全部都要成交,不然就全部取消。(假設:掛單100股 現價100元,如果沒有剛好100股都100元,只有98股100元就全部取消不買了)

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ETF是什麼

1.相關費用:手續費、證交稅都是固定一個比例,而經理費、管理費會隨著不同的ETF,而有不同的收費比例,因此,「經理費、管理費」越低越好,這樣適合長期投資、長期持有。

2.成交量:建議找美譽成交量再15萬張以上的,越多人持有,表示流通性不錯,將來脫手不會是什麼大問題。

3.是否配息:ETF通常以能夠配息的為最佳,長期持有、持續投入,存自己的未來退休金。

4.追蹤什麼指數:指數是否能代表這個區域股市發展?

5.追蹤指數地區:追蹤指數的地區要選擇整體經濟向上成長的地區。

6.追蹤誤差:追蹤誤差越小越好,越能貼近追蹤指數的績效。

3種高報酬購買方針

券商幫你定期定額自己定期定額不定期不定額
適合完全不想了解股票的人、工作非常忙碌。對股票感興趣、願意深入了解以創造更好的績效。對股票已經有一些了解,能夠算出相對低點的股價區間。
特色無腦投資微動腦投資微主動投資
年化報酬率適中極好

(一).券商幫你定期定額

ETF怎麼買

這是我透過moneycome這個網站,算出來定期定額的投資報酬率。

定期定額指的是,固定時間固定金額買進,透過券商的話,你只需要設定你每個月的投資金額,想買入的ETF(投資標的)是哪個就可以了,操作設定方法非常簡單。

假設你今天想透過券商直接定期定額幫你買進,以富邦50-006208來說,每個月投資5000元,每年總投入6萬元。

試算近5年的投資報酬率,算出來「年化報酬率」會落在9.4%左右。

這種狀況的好處是:

1.不管今天是漲還是跌都會固定買入,長期下來會買在一個平均值。

2.想專心在自己工作上的人,可以不用再額外花時間照顧資產,券商會自動幫你買。

如果是以無腦投資、懶人理財來說,透過券商定期定額購買會是一個不錯的選擇,你想想看沒做什事情就有大概9.4%的報酬耶!

(二).自己定期定額

如果你屬於願意了解投資理財那種類型的人,但是又不想了解股票的基本面或是一些技術分析,那你可以考慮自己定期定額買ETF。

一樣以富邦50-006208來說,每個月投資5000元,每年總投入6萬元,跟上面例子條件完全一樣。

如果你是採取自己定期定額買,因為你會了解每天的股價狀況,那你就可以在相對低價的時候多買一點,相對高價的時候少買一點。

長期下來,你的「年化報酬率」會高於9.4%,約會落在將近12%左右,也就是在9.4%~12%之間。

(三).不定期不定額

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一樣按照上面的例子來說,不定期不定額,又能讓年化報酬率更接近12%。

定期定額的狀況還是會在自己設定的固定時間買入,像是:這個月比上個月便宜就選擇多買1張之類的。

但是不定期不定額,可能是一年當中只會在自己算好的股價區間內出手,所以沒有固定下單的時間點。

通常這種狀況是:

1.一年內的交易次數不會太多,省了很多交易手續費、交易時間。

2.會下單的時機點通常都是在股價相對低點的位置,長期下來很容易就會讓年化報酬率有不錯的數字。

2種月月領錢組合

👉🏼組合1:永豐台灣ESG00888(1,4,7,10)+國泰永續高股息00878(2,5.8.11)+中信綠能及電動車00896(3,6,9,12)

這個組合,沒有偏重哪個個股、哪個族群的問題,就風散風險的角度來看,這個組合會有不錯的效果。

👉🏼組合2:台積電2330(1,4,7,10)+中信小資高價30 00894(2,5.8.11)+中信綠能及電動車00896(3,6,9,12)

這個組合就會偏重在台積電這支個股上面,如果你想要分散風險可以配置多一點的比例在其他ETF上,我是因為看好科技類股,又台積電是科技中的大哥才會配置他。

這2個組合,是我有可能會買的標的,不代表你也要這樣配置,給你一個參考的方向。

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總結

總合上面內容主要就一個核心重點:根據6大準則篩選出報酬率不錯的ETF▶用購買方針或者月月領錢組合,購入篩選出來的ETF。

我相信會想投資ETF的你,肯定是希望未來能夠越過越好,或者是正在為你房子的頭期款、未來退休金、財富自由所努力著。

如果你想要加速達到你想要到的目的地,建議你可以在存ETF的過程中,順便花點時間了解其他的個股,不管是台股還是美股,當你越了解這個投資工具,就越有可能提早發生。

如果想上實體的課程,你可以考慮透過Accupass這個平台去找。

網路上的初階新手「股票入門課程」你可以考慮:

股票初學者

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